در راستای تحقق اهداف شعار سال مبنی بر حمایت از تولید دانش بنیان و اشتغال‌آفرین و همچینن به‌منظور تقویت راهکارهای تامین سرمایه در گردش تولید که در دیدار رییس‌جمهور و اعضای هیات دولت با رهبر معظم انقلاب در هشتم شهریورماه مورد تاکید معظم له قرار گرفت و همچنین در ادامه سیاست‌های دولت سیزدهم درباره ارتقاء و بهبود شیوه‌های تامین مالی تولید و هدایت منابع و اعتبارات به سمت فعالیت‌های مولد در جهت رشد تولید، برنامه‌هایی در ۲۲ بند مورد توافق وزرای اقتصاد و صمت و رییس‌کل بانک مرکزی قرار گرفت و مقرر شد تا همه اقدام‌های لازم بر اساس تفاهمنامه، مورد اجرا و پیگیری قرار گیرد.
همچنین مقرر شد کمیته‌ای متشکل از معاونان دستگاه‌های مذکور تشکیل شده و به صورت مستمر روند اجرای اقدامات تفاهمنامه را پیگیری و نظارت کند.
برپایه این تفاهمنامه، پرداخت ۹۳۳ هزار میلیارد تومان سرمایه در گردش و ۲۳۴ هزار میلیارد تومان سرمایه ثابت به بخش صنعت و معدن توسط بانک‌ها در سال ۱۴۰۱ هدفگذاری شد.
همچنین استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره‌ای مانند اوراق گام و برات الکترونیکی در معاملات بورس کالا به میزان ۱۰۰ هزار میلیارد تومان تا پایان امسال، هدفگذاری شد.
بر اساس این تفاهمنامه، تامین مالی سرمایه در گردش زنجیره نفت، گاز، فرآورده‌های نفتی، پتروشیمی و صنایع شیمیایی و همچنین زنجیره صنایع غذایی و کشاورزی با استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره‌ای از قبیل اوراق گام به میزان ۱۰۰ میلیارد تومان برنامه‌ریزی شد.
اعطای مجوز به بانک‌ها معادل ۵۰ هزار میلیارد تومان برای ضمانت اوراق بدهی منتشر شده توسط شرکت‌های تولیدی در بازار سرمایه در مدت یک م اه و تخصیص تسهیلات بازسازی، نوسازی و احیای واحدهای تولیدی به میزان ۵۰ هزار میلیارد تومان تا پایان سال ۱۴۰۱ از دیگر بندهای این تفاهمنامه است.
در این تفاهمنامه، راه‌اندازی سامانه جامع وثایق بانکی تا پایان سال، ایجاد امکان ارئه خدمات صدور و انتقال اوراق گام به صورت غیرحضوری در مدت سه‌ماه و توسعه استفاده از کارت اعتباری در پرداخت تسهیلات خُرد بانکی به‌ویژه اجرای طرح خرید کالای ایرانی از طریق تسهیلات قرض‌الحسه مبتنی بر کارت اعتباری تا پایان سال پیش‌بینی شد.
این تفاهمنامه به امضای «سید احسان خاندوزی» وزیر امور اقتصادی و دارایی، «علی صالح‌آبادی» رییس‌کل بانک‌مرکزی و «سید رضا فاطمی‌امین» وزیر صنعت، معدن و تجارت رسید.
جزییات ۲۲ بند توافقنامه
منابع مالی
هدفگذاری پرداخت تسهیلات به بخش صنعت و معدن توسط بانک‌ها شامل ۹۳۳ هزار میلیارد تومان سرمایه در گردش و ۲۳۴ هزار میلیارد تومان سرمایه ثابت
هدفگذاری استفاده از ابزارهای نوین مانند اوراق گام در معاملات بورس کالا به میزان ۱۰۰ هزار میلیارد تومان تا پایان امسال
تأمین مالی سرمایه در گردش زنجیره نفت، گاز و فرآورده‌های نفتی، پتروشیمی و صنایع شیمیایی، غذایی و کشاورزی با استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیره‌ای از قبیل اوراق گام به میزان ۱۰۰ هزار میلیارد تومان تا پایان سال
اعطای مجوز به بانک‌ها معادل ۵۰ هزار میلیارد تومان جهت ضمانت اوراق بدهی منتشر شده توسط شرکت‌های تولیدی در بازارسرمایه ظرف یک ماه
تخصیص تسهیلات بازسازی، نوسازی و احیای واحدهای تولیدی به میزان ۵۰ هزار میلیارد تومان تا پایان امسال
دستیابی به هدف پرداخت تسهیلات مبتنی بر صورتحساب الکترونیکی حداقل به میزان ۷۰ درصد تسهیلات و اعتبارات بانک‌ها تا پایان امسال
توسعه زیرساخت‌ها و استقرار سامانه‌ها
آماده‌سازی بسترهای تأمین مالی زنجیره‌ای در سامانه‌های ذیربط در مواردی از قبیل تسویه بین بانکی، ممانعت از تأمین مالی مکرر و ارائه بازخورد استعلام صورتحساب‌های الکترونیکی ظرف مدت سه ماه
توسعه تأمین مالی زنجیره‌ای مبتنی بر پلتفرم‌های بانکی به میزان ۲۰ درصد تسهیلات سرمایه در گردش شبکه بانکی تا پایان سال
راه‌اندازی سامانه جامع وثایق بانکی تا پایان سال
ایجاد امکان ارائه خدمات صدور و انتقال اوراق گام به صورت غیرحضوری ظرف مدت سه ماه
توسعه استفاده از کارت اعتباری در پرداخت تسهیلات خرد بانکی بویژه اجرای طرح خرید کالای ایرانی از طریق تسهیلات قرض الحسنه مبتنی بر کارت اعتباری تا پایان سال
ضوابط و مقررات
فراهم کردن الزامات و تسهیل شرایط انتشار اوراق مبتنی بر بدهی شرکتی در راستای تقویت سرمایه‌گذاری ثابت در بخش‌های تولیدی ظرف یک ماه
تدوین دستورالعمل تأمین مالی جمعی مبتنی بر تسهیلات بدهی در بازار پول ظرف دو ماه
افزایش سرمایه صندوق‌های تجمیعی تضمین از محل بند الف تبصره ۱۸ قانون بودجه جهت تضمین بازپرداخت تسهیلات پرداختی توسط بانک‌ها به بخش صنعت و معدن ظرف سه ماه
پیگیری برای ایجاد زیرساخت قانونی لازم به منظور تمهید شرایط برای شرکت‌های بیمه به سرمایه‌گذاری در بازسازی و نوسازی واحدهای تولیدی از طریق گواهی سپرده مدت‌دار ویژه سرمایه‌گذاری خاص (غیرقابل برداشت تا دو سال) از محل حداقل ۲۰ درصد از حق بیمه‌های تولیدی (غیردرمانی و شخص ثالث) ظرف سه ماه
ایجاد امکان انتقال اعتبار اسنادی داخلی مدت‌دار بین حلقه‌های زنجیره تأمین مبتنی بر صورتحساب‌های الکترونیکی ظرف یک ماه
تسریع در عملیاتی کردن آیین‌نامه سنجش اعتبار ظرف سه ماه
تسریع درنهایی شدن پیش‌نویس لایحه وثایق بانکی و تکمیل فراینده‌های لازم در دولت ظرف سه ماه
اصلاح دستورالعمل پذیرش اوراق گام در بورس به گونه‌ای که انتقال اوراق گام به بازارسرمایه به صورت اختیاری و حسب درخواست ذینفع اوراق باشد ظرف دو هفته
تسهیل محدودیت‌های مرتبط با بازارهای تأمین مالی زنجیره‌ای مانند سقف اعتباری ظرف سه ماه
فراهم کردن الزامات اجرای روش فاکتورینگ موضوع آیین‌نامه اجرایی مانده ۸ قانون حداکثر استفاده از توان تولید داخل در راستای اجرای مفاد بند ک تبصره ۲ قانون بودجه در سال جاری
تسهیل محدودیت‌های مرتبط با دریافت تسهیلات واحدهای تولیدی که نسبت به ایفای تعهدات خود (نظیر مالیات) اقدام کرده‌اند